Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir betreiben N1 Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Sie verifizieren und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML-Richtlinie

Rechtlicher Rahmen

Als Betreiber von N1 Casino unterliegen wir vollständig den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority (MGA) und den damit verbundenen maltesischen Gesetzen, insbesondere den AML/CFT-Verordnungen. Unser Unternehmen, die N1 Interactive Ltd, hält seit der Gründung 2017 diese Lizenz und führt ein dokumentiertes Compliance-Programm, das von einem benannten Money Laundering Reporting Officer (MLRO) verantwortet wird.

Unser Programm umfasst eine Risikobewertung aller Spieler, laufende Schulungen unserer Mitarbeitenden sowie interne Kontrollen und Audits. Verdachtsfälle melden wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Wir arbeiten dabei ausschließlich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern zusammen und akzeptieren keine Kryptowährungen, da deren Rückverfolgbarkeit unseren Standards nicht genügt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, voll lesbar, gültig)
• Wohnortnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

• 1. Sie laden die Dokumente über Ihr Spielerkonto im Bereich Verifizierung hoch.
• 2. Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• 3. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.
• 4. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihr Konto ist für Auszahlungen freigegeben.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung vorbehalten, die einer strikten Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Regulierungsbehörden oder Zahlungsdienstleister, soweit dies zur gesetzlichen Pflichterfüllung erforderlich ist.

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Wann wir nachfragen

Bei außergewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Mustern oder Auszahlungen, die deutlich über dem üblichen Niveau Ihres Kontos liegen, können wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds) anfordern. Mögliche Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Dividendenausweise, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente.

Diese Nachfrage ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Verpflichtung. Sie hilft uns zu bestätigen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Die Prüfung erfolgt diskret, und die Dokumente werden nach Abschluss der Prüfung nur für die gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfrist archiviert.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Regeln

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Folgen nicht erfolgter Verifizierung

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir die Auszahlung aus und sperren Ihr Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spieleinsätze. Ihre Guthaben bleiben dabei vollständig erhalten, eine Einbehaltung findet nicht statt. Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, heben wir die Einschränkungen auf und bearbeiten Ihre ausstehende Auszahlung innerhalb der üblichen Fristen.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsdiebstahl oder Mehrfachkonten fest, schließen wir das betroffene Konto endgültig, verwahren das Guthaben bis zur Klärung und melden den Vorfall an die zuständigen Behörden. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Gesetzliche Aufbewahrung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen AML-Vorschriften fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform nach der DSGVO. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern oder eine Löschung verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zu N1 Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei N1 Casino?

In der Regel schließen wir die Prüfung innerhalb von 24 Stunden ab, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar eingereicht wurden.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vorab möglich. Vor der ersten Auszahlung ist die Verifizierung jedoch zwingend erforderlich.

Warum muss ich den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen?

Wir müssen bestätigen, dass das verwendete Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft. Das verhindert Missbrauch und stellt sicher, dass Auszahlungen dem rechtmäßigen Kontoinhaber zugutekommen.

Auf welches Konto erfolgt die Auszahlung?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir den Betrag anteilig.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre, wie es die maltesischen AML-Vorschriften vorschreiben, und löschen sie danach datenschutzkonform.